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（原标题：这家银行，被罚！）

【导读】因多项业务违规，湖州银行被罚超427万元，4名涉事责任人被罚

中国基金报记者嘉合

9月22日，中国人民银行浙江省分行于日前披露对湖州银行处罚决定信息。因多项业务违规，湖州银行被给予警告并罚款427.05万元，这也是该行自成立以来被开具的最大金额罚单。

因多项业务违规被罚超427万元

处罚决定信息显示，湖州银行存在的违法违规行为包括以下几点：

违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

同时，中国人民银行浙江省分行还对湖州银行多名涉事责任人给予连带处罚，其中，因对违反账户管理规定负有责任，时任湖州银行运营管理部总经理叶某远被给予警告并罚款5万元；时任湖州银行零售银行部总经理姜某对违反商户管理规定负有责任，被警告并罚款5万元；时任湖州银行运营管理部副总经理莫某绯对未按规定保存客户身份资料和交易记录负有责任，被罚款4.25万元；时任湖州银行法律合规部总经理蔡某对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款2.75万元。

记者梳理发现，本次罚单可谓是湖州银行成立以来收到的处罚金额最大的一笔罚单。同时，从处罚涉及的部门来看，包含了运营管理部、零售银行部以及法律合规部的总经理及副总。

历时近6载IPO上市仍未实现

公开资料显示，湖州银行成立于1998年6月，前身是湖州市商业银行，于2010年改建为湖州银行，是中国浙江省湖州市的一家区域性股份制商业银行，在嘉兴等地设有分支机构。

财报数据显示，截至2024年末，湖州银行总资产达1620.35亿元，较上年末增长15.15%；报告期内，该行实现营业收入33.37亿元，净利润10.86亿元。同时，在资产质量方面，截至2024年末，该行不良贷款率为0.98%，拨备覆盖率为363.16%。

值得关注的是，湖州银行自2019年筹备上市以来，历经近6年仍未能“圆梦”。据悉，该行早在2019年3月曾向浙江证监局递交辅导备案公示文件，正式开始筹备上市工作，并于2020年1月递交上市申请，但此后并无过多上市进展消息。

直到2023年A股发行全面注册制实行，该行于同年3月首发申请被平移到上交所。不过，截至目前，该行的IPO进展仍停留在“已问询”阶段，没有更新的进展。

在业内看来，湖州银行此番被罚无疑为该行上市进程再添不确定性。同时，从监管趋势来看，当前，金融监管正朝着“穿透式追责”“全覆盖”等方向推进，对金融机构的合规要求也越来越严格，特别是对中小银行，尤其是农商行、村镇银行等关注度及查处力度不断加大。

编辑：格林

校对：王玥

制作：鹿米

审核：陈墨

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